隨著高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的增強(qiáng)、家族財(cái)富形式復(fù)雜度的提高以及財(cái)富目標(biāo)多元化的驅(qū)動(dòng)，高凈值人士越來越意識(shí)到單憑自己的知識(shí)和精力難以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)有效合理的配置。同時(shí)，在與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作關(guān)系的不斷深化中，高凈值人士也愈加認(rèn)可專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)的價(jià)值，通過專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)富管理的比重逐步增加，對(duì)保險(xiǎn)公司等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的認(rèn)可度也在不斷提高。

保險(xiǎn)，是當(dāng)前中國境內(nèi)少數(shù)能夠涵蓋人身和財(cái)產(chǎn)保障、子女教育、醫(yī)療保障、保值增值、風(fēng)險(xiǎn)管理、退休和遺產(chǎn)規(guī)劃的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。多品種和跨平臺(tái)的模式，使保險(xiǎn)公司成為具有天然優(yōu)勢的財(cái)富管理者和財(cái)富傳承者。

一直以來，中國國內(nèi)專屬于高凈值人群的保險(xiǎn)品牌是空缺的。而隨著近年來高凈值人群日益增長的財(cái)富管理、財(cái)富傳承需求，普通的產(chǎn)品和服務(wù)已經(jīng)很難滿足個(gè)性化需求。高凈值人群期望保險(xiǎn)公司能夠提供可定制化的專屬服務(wù)。

2014 年，中信保誠人壽旗下推出高凈值客戶專屬高端子品牌——「傳家」，彌補(bǔ)了國內(nèi)高凈值人群專屬保險(xiǎn)品牌的空缺?！競骷摇挂浴皞骶啒s耀，信承致遠(yuǎn)”為口號(hào)，寓意為高凈值人群提供穩(wěn)固的金融保障，實(shí)現(xiàn)家族財(cái)智精神的榮耀傳遞。

「傳家」主要面向個(gè)人資產(chǎn)在600 萬元以上的高凈值客戶，能夠針對(duì)客戶的專屬定制化需求，提供以財(cái)富保全、累積和傳承為主的全面定制化保險(xiǎn)金融服務(wù)。此外，「傳家」還創(chuàng)新性地將財(cái)富管理上升為“財(cái)智”管理，可以根據(jù)不同客戶的特殊需求，有針對(duì)性地提供以財(cái)富保全、累積和傳承為主的全面定制化金融一體化解決方案。

“「傳家」品牌系列以回歸本源為出發(fā)點(diǎn)，正是深刻體會(huì)到很多主導(dǎo)和推動(dòng)社會(huì)商業(yè)與價(jià)值觀的人士本身的保障缺失，及其在傳承和財(cái)富管理與分配方面的專業(yè)渴望。未來，我們希望通過「傳家」為高端客戶持續(xù)提供專業(yè)系統(tǒng)的、能夠滿足多樣化需求的財(cái)富管理規(guī)劃，讓高端客戶的財(cái)富管理和財(cái)富傳承事業(yè)更安心和稱心?！边@是中信保誠「傳家」團(tuán)隊(duì)的心聲。